金融商品・保険商品のご提案にあたって
1. 弊社の取扱保険会社、取扱証券会社
（１）証券会社（３社）
アイザワ証券（代表協会員）
キャピタル・パートナーズ証券
エアーズシー証券
（２）生命保険会社（8社）
アクサ生命保険株式会社（代理申請会社）
オリックス生命保険会社
ジブラルタ生命保険株式会社
三井住友あいおい生命保険株式会社
ＦＷＤ生命保険株式会社
東京海上日動あんしん生命保険株式会社
メットライフ生命保険株式会社
SOMPOひまわり生命保険株式会社
（３）損害保険会社（１社）
東京海上日動火災保険株式会社（代理申請会社）
（2024年11月1日時点）
２．証券外務員について
・金融商品仲介業としての勧誘等営業行為は、証券外務員として所属証券会社を通じて、日本証券業協会に登録した者のみ行うことができます。また、注文の受注についても同様です。
・証券外務員がお客様から現金、小切手等をお預かりすることは一切ありません。また、個人名義の口座等、証券会社名義以外の口座に振込を依頼することも一切ありません。
・証券外務員の在籍や権限等に関する確認を希望される場合は、当社まで連絡ください。
３．保険募集人の制限
弊社の生命保険募集人はお客様と申込先の保険会社の生命保険契約の媒介を行うもので、保険契約締結の代理権はありません。保険契約は、お客様からの保険契約のお申込みに対して保険会社が承諾した時に有効に成立します。弊社の損害保険募集人はお客様と申込先の保険会社の損害保険契約の代理権を有しています。
・生命保険の募集は保険業法に基づき登録された、生命保険募集人のみが行うことができます。
・当社の生命保険募集人は、お客様と保険会社の保険契約締結の媒介を行う者で、保険契約締結件の代理権はありません。保険契約は、保険会社がお客様の申込みに対して承諾したときに有効に成立します。ご契約の成立後に契約内容の変更等される場合も、変更内容に関する保険会社の承諾が原則として必要になります。
・生命保険募集人がお客様から現金、小切手等をお預かりすることは一切ありません。また、個人名義の口座等、保険会社名義以外の口座に振込を依頼することも一切ありません。
・生命保険募集人の権限等に関する確認を希望される場合は、当社まで連絡ください。
４. 個人情報の利用目的
弊社は、取得した個人情報を、取扱保険会社より保険募集業務の委託を受けて、当該業務の遂行に必要な範囲内で利用します。弊社は乗合保険代理店業を営んでおり、当該業務の遂行に必要な範囲内でも利用します。また、弊社は金融商品仲介業を兼営しており、金融商品仲介業としての提案にいただいた情報を利用する場合があります。それら以外の目的に利用することはありません。詳しくは、弊社ホームページの「個人情報保護方針」をご参照下さい。
５.お客様への金融商品・保険商品提案に関する方針
証券会社を通じた金融商品の提案は、お客様の投資意向、投資経験、投資期間、市場環境に併せて適切な商品を提示致します。
弊社では生命保険の商品提案につき、お客様のご意向を推定するか、ご意向を伺った後に提案いたします。保険の商品提案の場合、保障分類ごとに比較可能な商品はAS-BOXを利用してお客様のご意向に沿った条件での比較提案を実施いたします。AS-BOXの利用に適さない商品については個別にご案内いたします。
改定2024年11月1日