当社の強み
特に上場している金融機関では、利益を獲得する必要性から、資産を多く保有する高齢者を中心に不必要な金融商品や、リスクが大きく販売会社は確実に利益が出るような金融商品の販売に血眼になっていました。最近では銀行の販売する仕組債という高リスク商品が、顧客が理解していないのに精力的に販売し、株価の下落とともに損失が確定することとなり社会問題になりました。
金融サービスの理想は、顧客良しを前提に、会社良し、社会良しとなることです。当社では、経営陣や社員が自社取り扱いの金融商品で資産形成や資産運用に取り組むことは、顧客への証明になると考えています。無理の無い商品、適切な商品、効果的な商品、自分たちが欲しいと思う金融商品を提案するから、お客様に自信をもって情報提供でき、ずっと一緒にいられる関係を構築できるのです。
資産形成や資産運用が適切に機能すれば、可処分所得が増えることで消費にお金が回り経済が活性化します。金融資産の含み益が増えれば、資産効果で消費が増え、利益確定のタイミングでは課税され社会を潤します。このような循環を生み出すことで、当社は顧客とそのご家族、社会から必要とされる存在になることを目指します。
証券、保険、住宅ローン、を組み合わせることで、銀行や証券会社、保険会社、保険ショップ、保険代理店、不動産会社などによる部分最適化サービスでは実現できない「全体最適」の実現を目指したサービスです。多くの方が悩まれる、老後資金作りでは、つみたて投資と一括投資を組合せます。
つみたて資金が不足する場合は、葬儀代の準備など貯蓄性のある保険を解約・減額し毎月の資金繰りを改善した上で、つみたて資金を増やしたり、年間の貯蓄額を改善した上で、資産形成のプランを提案します。
当社ではファイナンシャルプランナー資格を生かしたいとお考えだけど、いい職場がないとお考えの方にプラットフォームを提供しています。例えば、専業主婦の方でも利用できる紹介プラットフォーム、保険代理店にお勤めの方のIFAプラットフォーム、シニアの方の金融プラットフォームなどいろいろな提携の方法を用意しています。
保険ショップや全国展開の保険代理店と比べ、取扱い保険会社を抑えています。当社では、医療保険等の比較検討よりも、資産形成に重きを置いた方が生涯の資金繰り改善効果が高いことから、いたずらに取扱い保険会社を増やすことは顧客利益が少ないと考えています。とくに、取扱い保険会社が多いと、取扱い時の業務委託契約に内包されている販売ノルマを満たすことが必要になります。
保険会社が20社あると、それぞれの保険会社の商品を最低数件、あるいは年換算保険料で数十万円から数百万円販売する必要があります。取扱い保険会社が増えると、金融庁の考える「顧客本位の業務運営」の履行が事実上不可能になると考えます。取扱い保険会社が増えたとしても、お客様のニーズに沿う商品は多くても２～３商品に絞ることが必要になるため、お客様のニーズに沿わない商品を「弊社基準の定めによる」という説明の元に提案せざるを得ないのが実態です。
最近では、大手保険代理店・FP会社が、保険会社から販売手数料以外の広告費という名目の支援金を受領し、広告費の多い保険会社の商品を勧めていたと、報道されました。今後、他の大手保険代理店・FP会社も調査の対象になることでしょう。このような歪んだ提案は、顧客の為ではなく自社のためであり、顧客軽視の業務運営と言わざるを得ません。
一方で、金融商品仲介業における証券分野の取扱いでは、異なる取扱いの証券会社を活用し、株式投資、債券投資、投資信託への投資と言った、公募商品だけでなく私募商品も取扱うことで幅広いニーズやニッチなニーズにも対応いたさいます。NISAの取扱いの他、企業向けの職場つみたてNISA、企業型確定拠出年金も取り扱うことで、日常生活だけでなく、職場での資産形成の支援体制も充実させています。
総合金融サービスの担い手は、多いとは言えません。一般に銀行員は金融に詳しいと思われがちですが、窓口担当の銀行員が金融に詳しいことは稀で、自社商品についてのみ詳しいと言えます。証券会社の社員であれば投資関連では情報量が群を抜いていますが短期売買に向いており、長期投資に適しているとは言えません。保険会社の社員では自社の保険に精通していますが、他社の保険に詳しいことは稀でしょう。
当社の目指す理想の人物像は、「顧客志向であり顧客満足や顧客利益のための勉強や研鑽を惜しまない成長意欲をもつ人。会話を中心とするコミュニケーションにおいて優れた人間性を発揮できる人。金融機関や事業会社での勤務経験で会社優先の経営方針で苦い経験や体験を積んできた人」です。
当社ではお客様の課題や不安に適切に対処するには、包括的な金融知識と金融業務経験が必要だと考えています。そのため証券、保険、住宅ローン、資産設計、相続など幅広い業務経験がある者がご相談を担当し、一生涯をお任せできる担当者としてサービスやアドバイスを提供します。
どんなに優れた専門家であっても、相性による問題が発生することはよくあります。いきなり専門家に相談すると、「専門家検索」「専門家の評価」「専門家の選定」「専門家への依頼」「専門家費用の妥当性」などいろいろな要素の検討が必要になります。ところが、相続は一生に一度経験するかどうかの体験であり、「今までの経験」が通用しません。当社では、法律や税務の専門家ではなく、お客様の立場に近いからこそ、専門家の言葉の解釈や意味をお客様目線で翻訳し、チーム全体が機能する潤滑油となります。
他にも、お客様特有のご希望として、地元の専門家でチームを組みたいとご希望をいただければ、横浜市内や湘南エリア、近隣市町村に拠点を構える専門家によるチーム組成が可能です。慶應義塾の卒業生である三田会の方であれば、専門家全員が三田会に所属するチーム三田会を組成することも可能です。
事業内容
▸ 金融商品仲介業（国内株式、米国株式、社債、国債、ETF、公募投資信託、私募投資信託、ヘッジファンド等）
▸ 生命保険代理業（生命保険、医療保険、がん保険、就労不能保険、介護保険、認知症保険等）
▸ 損害保険代理業（自動車保険、火災保険、医師賠償責任保険、使用者賠償責任保険、雇用慣行賠償責任保険等）
▸ 住宅ローン紹介（フラット35、モゲチェック）
▸ 福利厚生支援事業（職場つみたてNISA、企業型確定拠出年金、商工会議所等団体会員向けの福利厚生保険）
▸ 経営支援事業（人材、財務、事業効率化、事業承継、売上拡大、マーケティング、補助金・助成金情報提供と獲得支援）
▸ ウェルス・マネジメント事業（従業員向けウェルビーイングアセスメント、金融教育）
サービス紹介
- アセマネさん（資産形成、資産運用）
- ライフプランの窓口（全国のFPを紹介）
- 住もうよ！マイホーム（全国のFPを紹介）
- モゲチェックでの最適な住宅ローンの提案
- 株式・投資信託の移管
- NISA（つみたて投資枠、成長投資枠）
- 保険見直し（お友達が保険外交員を辞めてしまった人向け）
- プライベート・バンキング（特別な資産運用）
- ファミリーオフィス（相続、教育・留学など非金融サービスを包括）
- 職場が見える化できる無料のウェルビーイングアセスメント
- 職場つみたてNISA
- 企業型確定拠出年金
- 福利厚生支援
- 経営課題のビジネスマッチング
他サービスとの比較
| 当社 | 有料FP | 銀行 | 証券会社 | 保険会社 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 強み | 専門家による総合金融サービス | 専門家による中立的アドバイス | 信用力 | 金融情報提供力 | 安心感 |
| 対象となる顧客 | 地域の方、または総合的なサービスを求める方 | 中立性を求める方 | 誰でも | 資産家 | 健康な人 |
実績
開設者数
参加者数
よくある質問
- どこで相談ができますか？
- 相談は無料ですか？
- 有料FP相談との違いは？
- ウェルスマネジメントはどんな人が相談すると効果的ですか？
代表者（３つの金融ライセンスでお客様の資産を導き、増やし、守ります。）
（たかはし なるひさ）
ファイナンシャルプランナーの世界ライセンスであるCFPを取得・登録。資産運用の専門家資格である、日本証券アナリスト協会 認定アナリストCMA（いわゆる証券アナリスト）と、国際テクニカルアナリスト連盟 認定テクニカルアナリスト(CFTe®)の資格を取得。ライフプランニングと現代ポートフォリオ理論等の知見と特別な金融商品を組み合わせにより、再現性のある資産運用に強みを発揮。
資産家・富裕層向けのウェルスマネジメントを中心に、一般的なご家庭へのFPマッチングサービスの統括責任者を務めている。三田会関係の顧客は全体の２割程度となり主に神奈川県、東京都内のお客様が中心です。遠方ですと、福岡県や岐阜県にお住まいのお客様もいらっしゃいます。
Yahoo!ニュースエキスパートや会社四季報オンラインに寄稿・連載しています。2020年から東海大学湘南キャンパスにおいて金融リテラシー向上の授業を担当し、毎年200名の受講生に向けて実務を反映した講義を実施しています。
ご予約フォーム
LINEと問い合わせフォームからの連絡の他、下記より直接ご予約いただく事もできます。ご予約フォームの日程調整のご要望は、正規問い合わせフォームより必要事項を入力いただければ、折り返し連絡いたします。