４. 個人情報の利用目的
弊社は、取得した個人情報を、取扱保険会社より保険募集業務の委託を受けて、当該業務の遂行に必要な範囲内で利用します。弊社は乗合保険代理店業を営んでおり、当該業務の遂行に必要な範囲内でも利用します。また、弊社は金融商品仲介業を兼営しており、金融商品仲介業としての提案にいただいた情報を利用する場合があります。それら以外の目的に利用することはありません。詳しくは、弊社ホームページの「個人情報保護方針」をご参照下さい。
５．お客様への金融商品・保険商品提案に関する方針
証券会社を通じた金融商品の提案は、お客様の投資意向、投資経験、投資期間、市場環境に併せて適切な商品を提示致します。
弊社では生命保険の商品提案につき、お客様のご意向を推定するか、ご意向を伺い把握した後に保険商品を提案いたします。保険の商品提案の場合、主な商品水晶の方法は、比較可能な商品はAS-BOXを利用してお客様のご意向に沿った条件での比較提案を実施いたします。AS-BOXの利用に適さない商品については個別にご案内いたします。保険商品の提案は、金融庁の公的保険ポータルの情報を前提といたします。
６．【重要事項の説明義務】契約締結前に以下の事項を行います。
・「ご契約のしおり／約款」「契約締結前交付書面（契約概要／注意喚起情報）」もしくは「契約概要」および「注意喚起情報」をお客さまに交付します。
・「契約概要」および「注意喚起情報」の書面の交付の際には以下項目を説明します。
（１）当該書面を読むことが重要であること
（２）主な免責事由等お客さまにとって特に不利益な情報が記載された部分を読むことが重要であること
（３）特に、乗換、転換等の場合は、これらがお客さまに不利益になる可能性があること「契約概要」および「注意喚起情報」の内容をお客さまが理解するための十分な時間を確保すること
以上
改定2025年1月29日